Лизинговая компания по оборудованию. Особенности получения оборудования в лизинг юридическими лицами
Оборудования часто – единственная возможность приобрести в рассрочку, на наиболее приемлемых условиях сложную технику, машины, программные продукты. Для некоторых отраслей, например, производства, медицины, сельского хозяйства, именно современные основные фонды – главный инструмент успеха в борьбе с конкурентами. Но приобрести качественное оборудование за собственные средства могут далеко не все компании.
Лизинг – это форма потребительского кредита, предоставляющая возможность использовать технические средства и агрегаты на основании договора долгосрочной аренды с последующим выкупом основных средств в свою собственность.
Как взять в лизинг оборудование
Существует несколько видов контрактов, при которых оборудование для бизнеса на малых площадях передается в лизинг. Это:
- По субъекту – для юридических и физических лиц.
- По срокам – определяется сторонами, но не менее, чем на год.
- По лизингодателю – им может выступать непосредственно поставщик оборудования (изготовитель, дилер, продавец) или кредитное учреждение.
- По объекту – оборудование производственное, шиномонтажное, медицинское, холодильное и т. д.
В зависимости от этих факторов будут различаться условия и требования к лизингополучателям. Тем не менее, есть и общие критерии, выдвигаемые в данных видах сделок, независимо от типа и вида лизинга. Основные из них:
- лизингополучатель обязан внести первоначальный установленный договором взнос за передаваемые ему объекты. Величина его не может быть ниже 10% от стоимости основных средств, являющихся предметом передачи по договору;
- сроки действия контракта и условий по нему – 1-20 (если объект стоит не менее 50 миллионов руб.) лет;
- определяется возможное среднегодовое удорожание с учетом амортизации (денежной формы износа активов) и коэффициента переоценки (на базе инфляционных процессов). Традиционно оно фиксируется на уровне 3.5-6.5 процентов;
- срок деятельности в своей области у компании-арендатора не может быть менее 12 месяцев;
- величина доходов за отчетный год (предшествующий оформлению лизингового договора) должна быть в 2-2.5 раза больше, чем годовая сумма лизинговых выплат (без учета НДС);
- сумма лизингового лимита минимальная – 10 миллионов рублей;
- получатель должен быть резидентом РФ;
Лизинг оборудования для малого бизнеса - возможность использовать оборудование или технику с правом выкупить его в будущем. Предприниматель выбирает необходимое ему оборудование, а лизингодатель оплачивает от 70 до 90% стоимости. Недостающую сумму предприниматель оплачивает из своих средств и получает оборудование в долгосрочную аренду.
Постепенно он выкупает это имущество и оно переходит к нему в собственность. Если приобретение не входит в планы, после окончания срока лизингового договора оборудование придется вернуть лизинговой компании.
Лизинг является оптимальным финансовым механизмом, отличающимся от кредитного договора или договора аренды.
На первых порах у начинающего предпринимателя недостаточно средств на покупку оборудования. Использование лизинга позволяет применять высокотехнологичные средства по невысокой цене (ежемесячные платежи в соответствие с договором), а свободные средства направить на развитие.
Характеристики данной формы:
- участие третьей стороны (поставщика);
- невозможность расторжения договора во время действия основной аренды (иногда возможно досрочное расторжение, но лизинговая операция станет дороже);
- длительный период соглашения;
- высокая стоимость объекта сделки.
Оперативный лизинг
В России практически отсутствует такая форма. После окончания срока действия договора оборудование возвращается лизинговой компании. Такая форма лизинга применяется под оборудование с высокими темпами старения. Срок действия договора от 2 до 5 лет.
Оперативный лизинг выбирают, если:
- предполагаемые доходы, полученные от работы с оборудованием, не окупят его первоначальную стоимость;
- оборудование используется непродолжительное время (в период сезонных работ);
- оборудованию требуется техническое обслуживание;
- новое, еще не проверенное оборудование.
Направления лизинга
Направления бывают различными, лизинговые компании выделяют:
- коммерческую недвижимость;
- оборудование;
- спецтехнику;
- грузовой транспорт;
- автобусы;
- легковой транспорт.
Лизинг медицинского оборудования
![](https://i2.wp.com/fbm.ru/wp-content/uploads/2016/02/oborudovanie-dlya-avtoservisa-www-ural-org-Custom.jpg)
Расчет приобретения оборудования в лизинг
Выбирая между кредитом и лизингом, предприниматели сравнивают сумму лизинговых платежей и сумму кредита с учетом процентов.
Уменьшение налоговых отчислений не учитывается, хотя является преимуществом и сокращает затраты по обслуживанию лизинговой сделки.
Достоверно оценить целесообразность использования лизинга позволяет калькулятор. С его помощью рассчитывается несколько вариантов и выбирается наиболее подходящий. Требуется ввести в форму данные:
- валюта;
- вид платежа (аннуитентные или дифференцированные);
- стоимость оборудования;
- величина выкупного платежа;
- величина первоначального взноса;
- период заключения договора.
Воспользовавшись лизингом оборудования для малого бизнеса, предприниматель может начать бизнес без стартового капитала. Взятое в лизинг оборудование работает сразу после заключения договора, оно приносит прибыль и выходит на самоокупаемость.
Лизинг оборудования для малого бизнеса – как заключить договор на выгодных условия, вы можете узнать в следующем видео:
Лизинг оборудования для юридических лиц - это возможность расширить производственные мощности и потенциал бизнеса, не выводя из оборота существенные объемы средств. Такое предложение будет выгодно не только для малого бизнеса, не обладающего достаточными запасами средств на счетах, но и для крупных предприятий, которые получают возможность направить сохраненные активы на другие цели.
Мы работаем как с отечественными, так и с импортными производителями и обеспечивает выгодные условия по сроку, объемам финансирования и ставке удорожания. Для субъектов малого, среднего и крупного бизнеса нашими специалистами формируются индивидуальные предложения, учитывающие специфику деятельности, характер заказа и возможности клиента. Мы предлагаем купить в лизинг оборудование медицинского, нефтегазового, металлургического, деревообрабатывающего, пищевого профиля и любой другое.
Мы работаем с оборудованием стоимостью от 1 млн.руб.
Преимущества поставок оборудования подоговору лизинга
Лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг» обеспечивает нашим клиентам следующие преимущества:
- различные программы, позволяющие выбрать наиболее привлекательные условия;
- минимальный пакет требуемых документов;
- ороткие сроки рассмотрения заявки – предварительное решение от 1 часа, рассмотрение и одобрение от 1 дня;
- время действия договора лизинга от 12 месяцев;
- различные графики и суммы платежей;
- авансовый платеж от 0%;
- предоставление лизинговых услуг во всех регионах России;
- более 18 лет успешной деятельности.
Мы работаем более чем с 1500 поставщиками и за время работы заключили свыше 8000 лизинговых сделок для более чем 2000 клиентов.
«Интерлизинг» предлагает своим клиентам привлекательные условия – цены наших услуг ниже рыночных, переплата минимальна либо отсутствует полностью.
Как взять оборудование в лизинг?
Для максимального удобства наших клиентов и сокращения затрат времени на заключение сделки мы придерживаемся определенного порядка работы:
- Выберите поставщика, требуемое оборудование и его стоимость.
- Оставьте свою заявку через форму на сайте, чтобы получить предварительное решение.
- Специалисты нашей компании сформируют для вас индивидуальное предложение и условия финансирования и согласуют принятое решение с вами.
- Заключите официальный договор на лизинг оборудования от ГК «Интерлизинг».
- Получите и начните использовать необходимое оборудование.
При необходимости индивидуальной консультации и возникновении каких-либо вопросов вы можете обратиться за помощью к нашим менеджерам. Для этого просто закажите обратный звонок либо оставьте свое обращение через форму обратной связи. Мы ответим вам в кратчайшие сроки.
Получить подробную информацию об условиях действующих программ лизинга, перечень поставщиков и производителей, с которыми работает ГК «Интерлизинг», вы также можете у наших специалистов.
В статье мы рассмотрим, как купить оборудование в лизинг. Узнаем, какие процентные ставки предусмотрены для юридических лиц и ИП, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили возможные условия договора для разного вида оборудования и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.
ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг
МКБ Лизинг
от 15% аванс
- Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
- Лизинг спецтехники и оборудования;
- Лизинг подвижного состава;
- Лизинг воздушных, речных и морских судов;
- Лизинг недвижимости;
- Возвратный лизинг.
Условия покупки оборудования в лизинг
Приобретение оборудования в лизинг — услуга, оформление которой позволяет не только получить необходимое оснащение, но и в дальнейшем выкупить его в собственность. Данным типом лизинга могут воспользоваться не только компании, но и частные лица.
Общие условия лизинга оборудования, включая стоимость услуги, представлены в таблице:
Отметим, что оборудование, которое вы хотите приобрести, можно оформить в лизинг как у официального представителя, так и у поставщика. Но чаще всего договор бывает трехсторонним: с участием продавца, лизингодателя и лизингополучателя.
Что касается сумм и сроков, то сумма финансирования может составлять 40 000 000 рублей. При этом срок действия договора может быть увеличен до 10 — 12 лет.
Вопрос полного или частичного досрочного погашения в обязательном порядке прописывается в договоре. Это позволяет избежать некоторых негативных моментов.
Отметим, что приобрести оборудование можно по государственным программам льготного лизинга. Ее участникам чаще всего предоставляется скидка на авансовый платеж по лизингу.
Как купить оборудование в лизинг
Итак, важное решение принято, и оборудование будет приобретаться с использованием лизинга. Для успешного оформления нужно сделать несколько важных шагов:
- Находим лизингодателя . Изучите информацию о том, какие лизинговые компании есть в городе или регионе вашего проживания. Проконсультируйтесь у специалистов об ассортименте, уточните, есть ли возможность оформления в лизинг интересующего вас оборудования. Заранее ознакомьтесь с перечнем документации, которую нужно будет собрать. Тщательно анализируйте предложения компаний, не стоит сразу соглашаться на то, которое попалось первым.
- Подаем заявку . Обратитесь в офис выбранной компании, а если хотите сэкономить время, заполните форму заявки в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации.
- После принятия положительного решения по заявке вам остается подписать договор . Внимательно читайте каждый пункт, выясняйте все непонятные моменты.
- Внесите предусмотренный авансовый платеж . Иногда требуется дополнительно оплатить услугу страхования.
- Получите необходимое оборудование .
Теперь вы можете использовать оборудование по назначению, а в дальнейшем выкупить его при необходимости.
Калькулятор лизинга
Для выполнения предварительного расчета платежей вы можете воспользоваться калькулятором на сайте выбранной компании. Ничего сложного в его использовании нет. Рассмотрим для примера:
Вы приобретаете в лизинг несколько станков общей стоимостью 4 000 000 рублей. Размер первоначального взноса — 30% от стоимости. Сумма ежемесячного платежа для вас составит 72 210 рублей.
Требования к лизингополучателям
В разных компаниях требования к клиентам могут несколько отличаться. Мы поговорим о базовых критериях, которым должны соответствовать получатели. Итак, если клиент — организация:
- Срок официальной работы компании — не менее 1 года.
- Компания — резидент РФ.
- Официальная регистрация в качестве юр. лица.
- Деятельность должна быть безубыточной.
- Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.
Если говорить о частных лицах, то требования к ним таковы:
- Платежеспособность.
- Отсутствие негативной кредитной истории.
- Возраст — от 21 года.
- Гражданство РФ.
- Наличие постоянного места работы и дохода.
Важно! Независимо от категории получателя в отношении него не должно вестись дело о банкротстве или другие судебные разбирательства.
Документы для подачи заявки
Для того чтобы договор лизинга был заключен, предоставьте:
- Заполненную анкету.
- Ксерокопию Устава вашей компании.
- Приказ о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера.
- Финансовую отчетность за предыдущий год.
- Ксерокопию паспорта руководителя.
- Бухгалтерский баланс.
- Выписку по расчетному счету.
Частные лица предоставляют:
- Паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации.
- СНИЛС.
- Ксерокопию трудовой книжки.
- Справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме компании.
- Анкету.
Какое оборудование можно оформить
Лизинг оборудования разных типов наиболее привлекателен для представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Причем доступно приобретение не только нового, но и б/у оборудования. Второй вариант приемлем для относительно молодых организаций, которые пока не обладают достаточным капиталом, чтобы пополнить перечень основных средств.
Что касается видов оборудования, то в лизинг можно оформить:
- промышленное и производственное оборудование (включая деревообрабатывающие станки и другие механизмы);
- пищевое оборудование для кафе и пекарни (в том числе кофемашины в лизинг, пивное оборудование для розлива пива).
Кроме того, все большее распространение получает приобретение в лизинг косметологического и стоматологического оборудования. Для сферы услуг лизинг также популярен: часто таким образом приобретают прачечное и моющее оборудование. А строительные компании и организации, занимающиеся инженерными изысканиями, покупают за счет лизинга дорогостоящее геодезическое оборудование.
Торговое оборудование
Лизинг торгового оборудования в значительной степени позволяет модернизировать бизнес. В частности, для ООО доступна покупка:
- стеллажей;
- прилавков;
- холодильного оборудования и так далее.
Условия приобретения следующие:
Отметим, что чаще всего залог не требуется, а партнеры лизинговых компаний зачастую предлагают лизингополучателям различные скидки и акции.
Важно! Приведенные тарифы являются усредненными, индивидуальные условия оговариваются индивидуально, в процессе оформления сделки.
Оборудование для автосервиса
В качестве предмета лизинга в данном случае может выступать:
- автомобильные подъемники;
- оборудование для диагностики;
- моечное оборудование;
- оборудование для уборки.
Кроме того, купить в лизинг можно шиномонтажное оборудование (не только в Москве, но и в других городах). В среднем, действуют следующие условия:
Некоторые лизинговые компании готовы увеличить сроки действия договора, а также предлагают сделки на более крупные суммы. Купить можно оборудование российского и импортного производства, новое и б/у.
Тренажерное оборудование
Если вы планируете открывать фитнес-клуб, то услуга лизинга для вас — отличное решение. Приобрести спортивное оборудование за наличные может себе позволить далеко не каждый предприниматель. Профессиональный спорт. инвентарь, как правило, дорогой, а кредит на него получить очень сложно. Поэтому все тренажеры можно приобрести в лизинг, причем под приемлемую процентную ставку.
Рассмотрим условия покупки оборудования для спортзала в лизинг:
Нужно помнить, что оборудование — собственность лизинговой компании до того момента, пока вы его не выкупите.
Компьютеры в лизинг
Если в ближайшее время вам необходимо купить компьютерную технику для своей компании, то сделка с лизинговой компанией вполне может в этом помочь.
В среднем, тарифы на приобретение оборудования выглядят так:
Стоит отметить, что приобретение в лизинг сервера и другой техники — не самая популярная услуга в РФ, хотя некоторые компании пользуются ею и весьма успешно.
Медицинское оборудование в лизинг
Мировая практика говорит о том, что медоборудование довольно часто приобретается в лизинг. Таким образом, улучшается материально-техническая база медицинских учреждений, развивается сфера здравоохранения.
Условия приобретения лабораторного и другого медицинского оборудования таковы:
Мы привели обобщенные условия покупки оборудования для сферы медицины в Москве. Договоры же заключаются с каждым клиентом на индивидуальных условиях.
Лизинг оборудования для юридических лиц
Для юр. лиц лизинг гораздо выгоднее, чем кредитование. Одно из преимуществ — для рассмотрения заявки не нужно предоставлять бизнес-план.
Что касается уплачиваемых взносов, то они учитываются как затраты производства, а значит, и размер налога на прибыль снижается. Пока вы не станете собственником оборудования, имущественный налог будет оплачивать лизингодатель.
Оборудование можно выкупить досрочно, если такая возможность прописана в вашем договоре с лизингодателем.
Оборудование в лизинг для ИП
Для представителей малого бизнеса лизинг оборудования — порой единственный вариант, с помощью которого можно заняться техническим оснащением своего бизнеса на приемлемых условиях. Взять кредит на дорогое оборудование начинающему предпринимателю сложно, а лизинговые компании более лояльны к данной группе клиентов.
Купить оборудование в лизинг без первоначального взноса будет сложновато, но найти предложение с минимальным авансом вполне реально. При этом малому бизнесу можно приобрести в лизинг б/у оборудование.
Для оформления сделки индивидуальный предприниматель должен предоставить следующий пакет бумаг:
- Выписку из ЕГРИП.
- Финансовую отчетность за определенный период.
- Справку об отсутствии задолженности по налоговым платежам и кредитам.
Что касается непосредственных требований к ИП, то они заключаются в следующем:
- Срок официальной деятельности — 6 — 12 месяцев.
- Положительная кредитная история.
- Уровень дохода, позволяющий делать ежемесячные взносы без ущерба для бизнеса.
- Наличие всех сертификатов и разрешений (если того требует вид деятельности).
Как только все требования договора будут выполнены, при желании предприниматель сможет стать собственником оборудования.
Лизинг оборудования для физических лиц
В основном такой продукт, как лизинг, пользуется спросом у предпринимателей. Не все лизинговые компании готовы сотрудничать с обычными гражданами. Высок риск, что человек ведет незаконную предпринимательскую деятельность, а этот факт чреват проблемами с законом уже для лизинговой компании.
Но есть организации, которые готовы заключить соглашение с частным лицом. В этом случае потребуется внести минимум 5% от стоимости оборудования и предоставить все доказательства платежеспособности.
Выгода от приобретения оборудования в лизинг
Лизинг помогает решить проблемы компании, связанные с расширением и модернизацией необходимого оборудования. Поэтому разберемся, какую пользу получит компания, подписав лизинговое соглашение:
- Возможность купить дорогое оборудование без лишних затрат.
- Упрощенные правила оформления сделки.
- Не нужно предоставлять дополнительное обеспечение по сделке.
- Снижается налогооблагаемая база при расчете налога на прибыль.
- Оборудование можно использоваться сразу после покупки и установки.
При этом оборудование остается на балансе лизингодателя, что существенно снижает налоговое бремя получателя.